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西部利得汇盈债券型证券投资基金招募说明书更新摘要(2019年第1期
时间:2019-05-12 10:13 作者:admin 点击:

  本基金的募集申请经中国证券监督管理委员会2017年11月20日证监许可【2017】2108号文准予。

  基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”),但中国证监会对本基金募集申请的,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。

  本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资人根据所持有份额享受基金的收益,但同时也要承担相应的投资风险。投资有风险,投资人在投资本基金前,请认真阅读本招募说明书,全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特,充分考虑自身的风险承受能力,理判断市场,对认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策,获得基金投资收益,亦承担基金投资中出现的各类风险。基金投资中的风险包括:市场风险、管理风险、技术风险、合规风险等,也包括本基金的特定风险等。

  本基金为债券型基金,在通常情况下其预期风险和预期收益高于货币市场基金,但低于股票型基金、混合型基金,属于证券投资基金中的较低收益、较低风险品种。

  投资有风险,投资人认购(申购)基金时应认真阅读本基金的招募说明书及基金合同。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在投资人

  作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负责。

  基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。

  本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%,但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。

  本次招募说明书的更新内容中与托管相关的信息已经本基金托管人复核。所载内容截止日为2019年3月26日,投资组合报告为2018年四季度报告,有关财务数据和净值表现截止日为2018年12月31日(财务数据未经审计)。

  何方先生,董事,硕士研究生。毕业于上海财经大学经济学专业。17年证券从业经历。历任证券资产管理部研究员、西部证券投资管理总部投资经理、西部证券投资管理总部副总经理、西部证券投资管理总部总经理、西部证券总经理助

  理兼上海第一分公司总经理。2010年起任西部证券副总经理。2017年3月至9月代为履行西部证券总经理职务。2017年9月起任西部证券总经理。自2019年3月起任公司董事长。

  贺燕萍女士,董事,硕士研究生,高级经济师。毕业于中国社会科学院研究生院,获经济学硕士学位,21年证券从业经历。曾任北京市永安宾馆业务主管、证券股份有限公司研究所客户部经理、中信建投证券股份有限公司机构销售部总经理助理、光大证券股份有限公司销售交易部副总经理、光大证券股份有限公司销售交易部总经理、光大证券资产管理有限公司总经理。2013年8月起任国泰基金管理有限公司副总经理。自2015年11月起任公司总经理。

  李兴春先生,董事,士。毕业于南京大学,获管理科学与工程士学位。曾任携程旅行网高级总监,富友证券有限责任公司副总裁,泛亚信托投资有限公司执行副总裁,西部发展控股有限公司董事、总裁,利得科技有限公司执行董事,现任利得科技有限公司董事长兼总经理。

  陈伟忠,教授,独立董事,士研究生。毕业于西安交通大学,获管理学士学位。长期从事金融研究及管理工作。1984年起历任西安交通大学教研室主任、系主任、导,同济大学经管学院现代金融研究所所长。现担任同济大学经济金融系主任、同济大学上海期货研究院院长、应用经济学学术委员会主任、中国金融学会金融工程分会理事、上海金融学会常务理事。

  沈宏山先生:独立董事。毕业于北京大学法学院,获法学硕士学位。曾任君安证券、国泰君安证券法律事务部、人力资源部、收购兼并部门业务董事,方正证券法律事务部总经理等职务。爱建证券有限公司、上海辰光医疗股份有限公司独立董事,安信证券内核委员。现任德恒上海律师事务所主任,高级合伙人。

  严荣荣,独立董事,硕士研究生。毕业于西北政法学院、美国大学法学院。曾任GlessLutz&Partner律师事务所法律顾问。现任君合律师事务所合伙人。中华全国律师协会会员和上海市律师协会会员。

  徐剑钧,监事会主席。士研究生,高级经济师。毕业于陕西师范大学、复旦大学及西安西北大学,分别获理学硕士(基础数学)和经济学士学位。曾在英国爱丁堡大学从事资本市场研究工作,24年证券从业经历。曾任陕西省证监局

  市场部负责人、陕西证券有限公司总经理助理。2001年起任西部证券股份有限公

  司副总经理。2010年7月加入本公司,历任公司督察长、董事长,自2018年

  杨超先生,监事,硕士学历。先后毕业于上海同济大学信息工程专业,获学士学位;上海交通大学软件工程专业,获硕士学位。曾任汇添富基金高级IT经理、中银国际证券信息技术部经理、证券软件开发工程师。现任公司总经理助理兼事业十二部总经理。

  谢娟女士,监事。毕业于四川大学行政管理专业,获硕士学位。曾任中国银行重庆市分行助理风险经理、南洋商业银行总行风险主任。现任公司风险管理部副总经理(主持工作)。

  17年证券从业经历。历任证券资产管理部研究员、西部证券投资管理总部投

  资经理、西部证券投资管理总部副总经理、西部证券投资管理总部总经理、西部证券总经理助理兼上海第一分公司总经理。2010年起任西部证券副总经理。2017年3月至9月代为履行西部证券总经理职务。2017年9月起任西部证券总经理。自

  贺燕萍女士,总经理,硕士研究生,高级经济师。毕业于中国社会科学院研究生院,获经济学硕士学位,21年证券从业经历。曾任北京市永安宾馆业务主管、证券股份有限公司研究所客户部经理、中信建投证券股份有限公司机构销售部总经理助理、光大证券股份有限公司销售交易部副总经理、光大证券股份有限公司销售交易部总经理、光大证券资产管理有限公司总经理。2013年8月起任国泰基金管理有限公司副总经理。自2015年11月起任公司总经理。

  赵毅先生,督察长,硕士研究生,毕业于加拿大卡尔加里大学工商管理硕士专业,23年证券从业经历。曾任北京大学社会科学处职员、北京市波姆红外技术公司总经理助理、证券有限责任公司高级投资经理、基金管理有限公司股票分析师、基金管理有限公司风险管理部总经理助理。2015年12月加入本公司,历任公司风险管理部总经理,自2016年9月起任公司督察长。

  张维文先生,基金经理,硕士研究生,毕业于上海财经大学金融学专业,获经济学硕士学位。11年证券从业年限。曾任交银施罗德基金公司信用分析师、国民信托有限公司固定收益研究员。2013年11月加入本公司,曾任固定收益高级研究员,现任基金经理。2016年9月至2017年12月担任西部利得天添富货币市场基金的基金经理,2016年11月至2017年12月担任西部利得债券型证券投资基金的基金经理,自2016年11月起担任西部利得合赢债券型证券投资基金的基金经理,自2017年2月起担任西部利得汇逸债券型证券投资基金的基金经理,自

  2017年3月至2018年4月担任西部利得得尊纯债债券型证券投资基金的基金经理、自2017年3月起担任西部利得祥逸债券型证券投资基金的基金经理,自2017年

  6月至2018年8月担任西部利得新富灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,自2017年8月至2018年10月担任西部利得新润灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,自2018年3月起担任西部利得汇盈债券型证券投资基金的基金经理,自2018年6月起担任西部利得天添金货币市场证券投资基金的基金经理。

  韩丽楠女士,事业三部副总经理、基金经理。硕士研究生,毕业于英国约克大学经济与金融专业,获理学硕士学位。14年证券从业年限。曾任渣打银行国际管理培训生、诺德基金管理有限公司研究员、上海元普投资管理有限公司固定收益投资总监。2015年5月加入本公司,曾任基金经理助理,现任事业三部副总经理,基金经理。自2015年8月起担任西部利得成长精选灵活配置混合型证券投资基金、西部利得多优选灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,自2016年2月起担任西部利得新盈灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,自2016年3月起担任西部利得行业主题优选灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,自2016年

  6月起担任西部利得稳健双利债券型证券投资基金的基金经理,自2016年8月至2017年10月担任西部利得合享债券型证券投资基金的基金经理,自2016年9月至2017年10月担任西部利得合赢债券型证券投资基金的基金经理,自2016年

  12月至2018年8月担任西部利得天添金货币市场基金的基金经理,自2016年

  12月起担任西部利得祥运灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,自2017年

  2月至2018年4月担任西部利得汇逸债券型证券投资基金的基金经理,自2017年2月起担任西部利得新动力灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,自2017年3月至2018年5月担任西部利得汇享债券型证券投资基金的基金经理,自2017年8月起担任西部利得天添益货币市场基金的基金经理,自2018年5月起担任西部利得汇盈债券型证券投资基金的基金经理,自2018年11月起担任西部利得新富灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。

  投资决策委员会主任委员,吴江先生,总经理助理、投资总监,硕士毕业于复旦大学财政学专业。13年证券从业年限。曾任兴业银行资金营运中心交易员、农银汇理基金管理有限公司基金经理、固定收益部副总经理。2016年8月加入本公司,现任总经理助理、投资总监。

  投资决策委员会副主任委员,崔惠军先生,公募投资部副总经理、权益量化投资总监、公募权益投资部总经理、公募指数投资部总经理、基金经理。硕士毕业于

  中国人民大学数量经济学专业,获得理学硕士学位。18年证券从业年限。曾任世纪证券证券投资部分析师、中企东方资产管理有限公司投资部高级经理、东方证券金融衍生品业务总部总经理助理、鹏华基金量化及衍生品投资部总经理助理。于2017年8月加入本公司,现任公募投资部副总经理、权益量化投资总监、基金经理。自2018年1月起担任西部利得个股精选股票型证券投资基金的基金经理,自2018年7月起担任西部利得中证国有企业红利指数增强型证券投资基金

  (LOF)的基金经理,自2018年10月起担任西部利得事件驱动股票型证券投资基金的基金经理。

  投资决策委员会委员,刘荟女士,公募投资部副总经理,毕业于辽宁大学应用数学专业。11年证券从业年限。曾任群益证券股份有限公司研究员。2014年1月加入本公司,曾任研究员,现任公募投资部副总经理。自2016年1月起担任西部利得优选混合型证券投资基金的基金经理,自2017年7月起担任西部利得债券型证券投资基金的基金经理,自2018年6月起担任西部利得景程灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,自2018年9月起担任西部利得事件驱动股票型证券投资基金的基金经理。

  投资决策委员会委员,韩丽楠女士,事业三部副总经理、基金经理,硕士毕业于英国约克大学经济与金融专业,获理学硕士学位。14年证券从业年限。曾任渣打银行国际管理培训生、诺德基金管理有限公司研究员、上海元普投资管理有限公司固定收益投资总监。2015年5月加入西部利得基金管理有限公司,曾任基金经理助理,现任事业三部副总经理,基金经理。自2015年8月起担任西部利得成长精选灵活配置混合型证券投资基金、西部利得多优选灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,自2016年2月起担任西部利得新盈灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,自2016年3月起担任西部利得行业主题优选灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,自2016年6月起担任西部利得稳健双利债券型证券投资基金的基金经理,自2016年12月起担任西部利得祥运灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,自2017年2月起担西部利得新动力灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,自2017年8月起担任西部利得天添益货币市场基金的基金经理,自

  2018年5月起担任西部利得汇盈债券型证券投资基金的基金经理,自2018年

  投资决策委员会委员,陈保国先生,研究部总经理,硕士毕业于上海理工大学系统理论专业,获理学硕士学位。9年证券从业年限。曾任西藏同信证券有限公司研究员、上海嘉华投资有限公司研究员。2016年1月加入我公司,现任研究部总经理。

  投资决策委员会委员,盛丰衍先生,基金经理,硕士毕业于复旦大学计算机应用技术专业。6年证券从业年限。曾任光大证券股份有限公司权益投资助理、上海光大证券资产管理有限公司研究员、兴证证券资产管理有限公司量化研究员。

  2016年10月加入本公司,自2016年11月起担任西部利得中证500等权重指数分级证券投资基金的基金经理,自2018年7月起担任西部利得中证国有企业红利指数增强型证券投资基金(LOF)的基金经理,自2018年12月起担任西部利得沪深300指数增强型证券投资基金的基金经理,自2019年3月起担任西部利得量化成长混合型发起式证券投资基金的基金经理。

  投资决策委员会委员,刘心峰先生,基金经理,硕士毕业于英国曼彻斯特大学数量金融专业。6年证券从业年限。曾任中德安联人寿保险有限公司交易员、华泰柏瑞基金管理有限公司交易员。2016年11月加入本公司,曾任基金经理助理。自2017年2月起担任西部利得天添鑫货币市场基金、西部利得天添富货币市场基金、西部利得合享债券型证券投资基金的基金经理,自2017年8月起担任西部利得天添益货币市场基金的基金经理。

  投资决策委员会委员,严志勇先生,公募固定收益部副总经理(主持工作)、基金经理,硕士毕业于复旦大学数量经济学专业,获得理学硕士学位。8年证券从业年限。曾任上海强生有限公司管理培训生、中国国际金融股份有限公司研究员、中证指数有限公司研究员、兴业证券股份有限公司研究员、鑫元基金管理有限公司债券研究主管。2017年5月加入本公司,现任公募固定收益部副总经理(主持工作)、基金经理。自2017年8月起担任西部利得汇享债券型证券投资基金、西部利得债券型证券投资基金的基金经理,自2018年4月起担任西部利得合享债券型证券投资基金的基金经理,自2018年6月西部利得景程灵活配置混合型证券

  投资基金的基金经理,自2018年11月西部利得得尊纯债债券型证券投资基金的基金经理。

  张翔先生,事业十六部总经理、基金经理,硕士毕业于荷兰代尔夫特理工大学概率、风险及统计专业,获得理学硕士学位。12年证券从业年限。曾任上海汇富融略投资顾问有限公司助理副总裁、派杰亚洲证券有限公司研究员及产品协调员、华富基金管理有限公司高级经理、德邦基金管理有限公司基金经理。2017年3月加入本公司,现任事业十六部总经理、基金经理。自2017年10月西部利得新润灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。

  1.依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;

  4.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;

  7.计算并公告基金资产及基金份额(参考)净值,确定基金份额申购、赎回价格;

  8.严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告义务;

  11.以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;

  1.基金管理人将遵守《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的相关规定,并建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违法违规行为的发生。

  (6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;

  (1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益;

  (2)不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取不当利益;

  (3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息;

  公司内部控制是指公司为合理地评价和控制风险,保证经营运作符合公司的发展规划,防范和化解风险,保护投资人、公司和公司股东的合法权益,在充分考虑

  内外部环境的基础上,通过建立组织机制、运用管理方法、实施作程序与控制措施所形成的风险导向型的内部控制系统。

  1)健全原则:内部控制须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级岗位,并渗透到各项业务过程,涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节;

  2)有效原则:通过科学的内控手段和方法,建立合理适用的内控程序,并适时调整和不断完善,维护内控制度的有效执行;

  3)独立原则:公司各机构、部门和岗位的职责应当保持相对独立,公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离;

  4)防火墙原则:公司管理的基金资产、自有资产以及其他资产的运作应当分离,基金投资研究、决策、执行、清算、评估等部门和岗位,应当在物理上和制度上适当隔离,以达到风险防范的目的;

  5)相互制约原则:公司组织机构、内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡;

  6)成本效益原则:公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

  公司内部控制制度系统包括四个层次:第一个层次是国家有关法律法规和公司章程;第二个层次是包括内部控制大纲在内的基本管理制度;第三个层次是部门管理制度;第四个层次是各项具体业务规则。

  1)国家有关法律法规是公司一切制度的最高准则,公司章程是公司管理制度的基本原则,公司章程、董事会及其下属的专门委员会的管理规定是制订各项制度的基础和前提;

  2)内部控制大纲是依据国家相关法律法规、监管机构的有关规定以及公司章程规定的内控原则而确定的方针和,是内部控制纲领文件,对制订各项基本管理制度和部门业务规章起着指导的作用。公司内部控制是公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理办法、作程序与控制措施的总称;

  管理制度、监察稽核制度、基金会计制度、信息披露制度、信息技术管理制度、紧急应变制度、公司财务管理制度、人力资源管理制度和资料档案管理制度等;

  4)部门管理制度是根据公司章程和内控大纲等文件的要求,在基本管理制度的基础上,对各部门内部管理的具体说明,包括主要职责、岗位设置、岗位责任及作规程等;

  5)各项具体业务规则是针对公司的某项具体业务,对该业务的作要求、流程、授权等作出的详细完整的规定。

  公司内部控制的要素主要包括:控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通及内部监控。

  公司设立董事会,向股东会负责。董事会由7名董事组成,其中独立董事3名。董事会下设合规审核委员会、资格审查委员会及薪酬与考核委员会等各专门委员会。董事会是股东会的执行机构,依照法律法规及公司章程的规定贯彻执行股东会的决议,行使决定公司经营和投资方案等重大职权。公司设立监事会,向股东会负责,依照《公司法》和公司章程对公司经营管理活动、董事和公司管理层的经营管理行为进行监督。公司的日常经营管理工作在总经理的领导下运行,总经理直接对董事会负责。

  公司设立督察长,对董事会负责,负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况,行使法律法规及公司章程规定的职权。

  A、董事会下属的合规审核委员会对公司制度的合规和有效进行评估,并对公司与基金运作的合法合规进行监督检查,以协助董事会确定风险管理目标,提出风险防范措施的建议,建立并有效维持公司内部控制系统,确保公司规范健康发展;

  B、公司经营层下设风险控制委员会,向总经理负责,负责对基金投资风险控制及公司运作风险控制的有效进行分析和评估,评估公司面临的风险事项将导致公司在承担法律责任、社会和公众责任、经济损失或是在以上三个领域的任何组合

  损失,以及对商业机会、运营基础以及法律责任等方面的影响,具体包括负责审核公司的风险控制制度和风险管理流程,识别、监控与管理公司整体风险;

  C、公司经营层下设投资决策委员会,负责对公司的基金产品及各投资品种的市场风险、流动风险、信用风险等进行风险分析和评估,采用风险量化技术和风险限额控制等方法把控基金投资整体风险;

  D、各业务部门是公司内部控制的具体实施单位,负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。各业务部门在公司基本管理制度的基础上,根据具体情况制订本部门的业务管理规定、作流程及内部控制规定,对业务风险进行控制。部门管理层定期对部门内风险进行评估,确定风险管理措施并实施,监控风险管理绩效,以不断改进风险管理能力。

  公司根据自身经营的特点,从组织结构、作流程及报告制度等多种管理方式入手,设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线:

  A、各岗位职责明确,有详细的岗位说明书和业务流程,各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守,在授权范围内承担责任;

  B、建立重要业务处理凭据传递和信息沟通机制,相关部门和岗位之间相互监督制衡;

  C、公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门,对内部控制制度的执行情况实行严格的检查和反馈。

  公司采用适当、有效的信息系统,识别、采集、加工并相互交流经营活动所需的一切信息。信息系统须保证业务经营信息和财务会计资料的真实、准确和完整,必须能实现公司内部信息的沟通和共享,促进公司内部管理顺畅实施。公司根据组织架构和授权制度,建立清晰的业务报告系统,保障信息的及时、准确的传递,并且维护渠道的畅通。

  公司内部控制的监督系统由监事会、督察长和监察稽核部等组成,监督系统通过其监督职能的行使确保公司决策系统和执行系统合法、合规、高效地运作。根据

  市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况,公司组织专门部门对原有的内部控制进行全面的自查,审查其合法合规、合理和有效,适时改进。

  4)为了有效地控制公司内部风险,公司各业务部门建立第一道监控防线。独立的监察稽核部,对各业务部门的各项业务全面实行监督反馈,必要时对有关部门进行不定期突击检查。同时,监察稽核部对于日常作中发现的或认为具有潜在可能的问题出具监察稽核报告向风险控制委员会和总经理报告,形成第二道监控防线。督察长在工作上向中国证监会和董事会负责,并将检查结果汇报合规审核委员会和董事会,形成第三道监控防线.基金管理人关于内部控制的声明

  (1)本基金管理人知晓建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任;

  (2)上述关于内部控制的披露线)本公司承诺将根据市场环境变化及公司发展不断完善内部控制制度。

  基金托管资格批文及文号:《关于核准浙商银行股份有限公司证券投资基金托管资格的批复》;证监许可【2013】1519号

  经营范围:吸收公众;发放短期、中期和长期款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。经国家管理局批准,可以经营结汇、售汇业务。

  沈仁康先生,浙商银行党委书记、董事长、执行董事。硕士研究生。沈先生曾任浙江省青田县委常委、副县长,县委副书记、代县长、县长;浙江省丽水市副市长,期间兼任丽水经济开发区管委会党工委书记,并同时担任浙江省丽水市委常委;浙江省丽水市委副书记,期间兼任市委政法委书记;浙江省衢州市委副书记、代市长、市长。

  徐仁艳先生,浙商银行党委副书记、执行董事、行长。研究生、高级会计师、税务师。徐先生曾任中国人民银行浙江省分行会计处财务科副科长、科长、会计处副处长,中国人民银行杭州中心支行会计财务处副处长、处长,中国人民银行杭州中心支行党委委员、副行长。

  浙商银行是中国银保监会批准的12家全国股份制商业银行之一,总行设在浙江省杭州市,是唯一一家总部位于浙江的全国股份制商业银行,2004年8月18日正式开业,2016年3月30日在香港联交所上市(股份代号:2016)。截至

  2017年12月31日,浙商银行已设立了213家分支机构,实现了对长三角、环渤海、珠三角以及部分中西部地区的有效覆盖。2017年4月21日,首家控股子公司-浙银租赁正式开业。2018年4月10日,首家境外分行—香港分行正式开业,国际化战略布局迈出实质一步。

  开业以来,浙商银行立足浙江,稳健发展,已成为一家基础扎实、效益优良、成长迅速、风控完善的优质商业银行。截至2018年6月30日,浙商银行总资产

  1.63万亿元,客户余额9,059.59亿元,客户款及垫款净额7707.10亿元,比上年末分别增长6.21%、5.27%、18.60%;不良款率1.14%。在英国《银行家》

  2018)”榜单上,按一级资本位列第111位,较上年上升20位;按总资产位列第

  2018年上半年,本集团在“两最”总目标引领下,坚持服务实体经济,持续优化业务结构,提高各项资源运用效率,提升风险管理能力,全面推动高质量发展。2018年上半年实现净利润65.09亿元,增长16.19%,年化平均总资产收益率0.83%,年化平均权益回报率16.82%。营业收入185.96亿元,增长3.61%,其中:利息净收入126.25亿元,增长1.94%;非利息净收入59.71亿元,增长7.32%。营业费用55.72亿元,增长2.59%,成本收入比28.77%。计提预期信用损失(或资

  产减值损失)50.78亿元,下降2.47%。所得税费用14.37亿元,下降15.89%。

  浙商银行资产托管部是总行独立的一级管理部门,根据业务条线下设业务管理中心、营销中心、运营中心、监督中心,保证了托管业务前、中、后台的完整与独立。截至2018年12月31日,资产托管部从业人员共36名。

  浙商银行资产托管部遵照法律法规要求,根据业务的发展模式、运营方式以及内部控制、风险防范等各方面发展的需要,制定了一系列完善的内部管理制度,包括业务管理、作规程、基金会计核算、清算管理、信息披露、内部稽核监控、内控与风险防范、信息系统管理、保密与档案管理、重大可疑情况报告及应急处理等制度,系统地覆盖了托管业务开展的方方面面,能够有效地控制、防范托管业务的政策风险、作风险和经营风险。

  中国证监会、银监会于2013年11月13日核准浙商银行开办证券投资基金托管业务,批准文号:证监许可[2013]1519号。

  1411.43亿元,且目前已经与数十家公募基金管理公司达成托管合作意向。

  严格遵守国家有关托管业务的法律、法规、规章、行政规定、行业准则和行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金资产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。

  浙商银行股份有限公司总行下设资产托管部,是全行资产托管业务的管理和运营部门,专门设置了监督稽核团队,配备了专职内部监察稽核人员负责托管业务的内部控制和风险管理工作,具有独立行使监督稽核工作的职权和能力。

  资产托管部建立了托管系统和完善的制度控制体系。制度体系包含管理制度、控制制度、岗位职责、业务作流程,可以保证托管业务的规范作、顺利进行;业务人员具备从业资格;业务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实

  行集中控制,业务印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;业务作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息由专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现自动化作,防止人为事故的发生,技术系统完整、独立。

  基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定,托管人对基金的投资对象和范围、投资组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估值和基金净值的计算、收益分配、申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项,对基金管理人进行业务监督、核查。

  基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。

  基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,立即报告中国证监会,同时,通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。

  基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时向中国证监会报告。

  基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人,并及时向中国证监会报告。

  地址:广州市天河北路183号广场5、18、19、36、38、39、41、42、43、44楼

  公司地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

  公司地址:上海市黄浦区南京西路399号明天广场18-23层法定代表人:郭林

  公司地址:深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层法定代表人:詹露阳

  地址:深圳市福田区深南大道6008号报业大厦14楼、16楼、17楼法定代表人:何伟

  公司地址:深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦40-42层法定代表人:姜昧军

  地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305室、14层

  地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔1201-1203室法定代表人:肖雯

  公司地址:四川省成都市锦江区东大街99号平安金融中心1501室法定代表人:于海锋

  地址:湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城(一期)第七幢23层1号4号

  地址:贵州省贵阳市南明区新华路110-134号富中国际广场1栋20层1.2号法定代表人:王荻

  地址:浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F法定代表人:陈柏青

  地址:深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元法定代表人:薛峰

  (三)基金管理人可根据有关法律法规要求,选择其他符合要求的机构代理销售本基金或变更上述销售机构,并及时公告。

  在控制风险和保持资产流动的前提下,优化资产结构,追求基金资产的长期稳健增值。

  本基金的投资范围为具有良好流动的金融工具,包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、可转换债券(仅投资可分离交易可转换债券的纯债部分)、短期融资券、中期票据、资产支持证券、次级债券、债券回购、同业

  存单、银行(包括协议、定期及其他银行)、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会相关规定。

  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

  本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%;或者到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%,其中不包括结算备付金、

  债券投资组合的回报主要来自于组合的久期管理,识别收益率曲线中价值低估的部分以及各类债券中价值低估的种类。本基金在充分研究债券市场宏观环境和仔细分析利率走势基础上,通过久期管理、期限结构配置、个券选择等依次完成组合构建。在投资过程中,以中长期利率趋势分析为主,结合经济周期、宏观经济运行中的价格指数、资金供求分析、货币政策、财政政策研判及收益率曲线分析,在保证流动和风险可控的前提下,实施积极的债券投资组合管理。

  本基金将分析中长期利率趋势,结合经济周期、宏观经济运行中的价格指数、资金供求分析、货币政策、财政政策研判密切跟踪CPI、PPI、M2、M1、汇率等利

  率敏感指标,对未来中国债券市场利率走势进行分析与判断,并由此确定合理的债券组合久期。

  本基金将综合考察收益率曲线和信用利差曲线,通过预期收益率曲线形态变化和信用利差曲线走势来调整投资组合的头寸。在考察收益率曲线的基础上,确定采用集中、哑铃或梯形等,从收益率曲线的形变和不同期限信用债券的相对价格变化中获利。当预期收益率曲线变陡时,本基金将采用集中;当预期

  收益率曲线变平时,将采用哑铃;在预期收益率曲线不变或平行移动时,则采用梯形。

  不同类型的债券在收益率、流动和信用风险上存在差异,本基金将债券资产配置于不同类型的债券品种以及在不同市场间进行配置,以寻求收益、流动和信用风险补偿间的最佳平衡点。

  在综合信用分析、流动分析、税收及市场结构等因素分析的基础上,本基金根据对金融债、企业债等债券品种与同期限国债之间收益率利差的扩大和收窄的预期,主动地增加预期利差将收窄的债券类属品种的投资比例,降低预期利差将扩大的债券类属品种的投资比例,获取不同债券类属之间利差变化所带来的投资收益。

  在以上债券资产久期、期限和类属配置的基础上,本基金根据债券市场收益率数据,运用利率模型对单个债券进行估值分析,并结合债券的信用评级、流动、息票率、税赋、提前偿还和赎回等因素,选择具有良好投资价值的债券品种进行投资。为控制基金债券投资的信用风险,本基金投资的企业债券需经国内评估机构进行信用评估,要求其信用评级为投资级以上。如果债券获得主管机构的豁免评级,本基金根据对债券发行人的内部信用风险分析,决定是否将该债券纳入基金的投资范围。

  本基金管理人将认真考量可转换债券的股权价值、债券价值以及其转换期权价值,将选择具有较高投资价值的可转换债券。

  针对可转换债券的发行主体,本基金管理人将考量所处行业景气程度、公司成长、市场竞争力等因素,参考同类公司估值水平评价其股权投资价值;重点关注公司基本面良好、具备良好的成长空间与潜力、转股溢价率和投资溢价率合理并有一定下行保护的可转债。

  本基金在基础组合基础上,使用基础组合持有的债券进行回购放大融资买入收益率高于回购成本的债券,获得杠杆放大收益。

  本基金将综合运用定方法和定量方法,基本面分析和数量化模型相结合,对资产证券化产品的基础资产质量及未来流进行分析,并结合发行条款、提前偿还率、风险补偿收益等个券因素以及市场利率、流动等影响资产支持证券价值的因素进行分析和价值评估后进行投资。本基金将严格遵守法律法规和基金合同的约定,严格控制资产支持证券的投资比例、信用等级并密切跟踪评级变化,采用分散投资方式以降低流动风险,在保证本金安全和基金资产流动的基础上获得稳定收益。

  中国债券综合全价(总值)指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制,样本债券涵盖的范围全面,具有广泛的市场代表,涵盖主要交易市场(银行间市场、交易所市场等)、不同发行主体(政府、企业等)和期限(长期、中期、短期等),能够很好地反映中国债券市场总体价格水平和变动趋势。中国债券综合全价(总值)指数各项指标值的时间序列完整,有利于深入地研究和分析市场,适合作为本基金的业绩比较基准。

  若未来法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出,或者本基金业绩比较基准停止发布或更改名称,或者市场发生变化导致本业绩比较基准不再适用,本基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则,在与基金托管人协商一致并报中国证监会备案后,适当调整业绩比较基准并及时公告,而无需召开基金份额持有人大会。

  本基金属债券型证券投资基金,为证券投资基金中的较低收益、较低风险品种。本基金长期平均的风险和预期收益低于混合型基金和股票型基金,高于货币市场基金。

  基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导陈述或重大遗漏,并对其内容的真实、准确和完整承担个别及连带责任。

  基金托管人平安银行股份有限公司根据基金合同规定,复核了本报告中的投资组合报告内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导陈述或者重大遗漏。

  本投资组合报告所载数据截止2018年12月31日,本报告所列财务数据未经

  6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

  (1)本基金投资的前十名证券的发行主体中,除了招商银行于2018年5月4日,因涉理财、房地产款等违规,内控管理严重违反审慎经营规则、违规批量转让以个人为借款主体的不良款、同业投资业务违规接受第三方金融机构信用担保、销售同业非保本理财产品时违规承诺保本等。被银保监会处以罚款6570万元,没收违法所得3.024万元,罚没合计6573.024万元。另外,招商银行于2018年

  7月9日,因电话销售欺骗投保人,根据《中华人民共和国保险法》,被深圳保监局处罚30万元。其他发行主体没有被监管部门立案调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

  股票不在本基金投资范围内,不存在基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库的情况。

  由于四舍五入原因,本报告中涉及比例计算的分项之和与合计项之间可能存在尾差。

  但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

  5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费;6、基金份额持有人大会费用;

  11、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

  本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.40%年费率计提。管理费的计算方法如下:

  基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次支付给基金管理人。若遇法定节、公休假等,顺延至最近可支付日支付。

  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如下:

  基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次支付给基金托管人。若遇法定节、公休假等,顺延至最近可支付日支付。

  本基金A类基金份额不收取销售服务费,C类基金份额的销售服务费年费率为0.1%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务,基金管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。

  销售服务费按前一日C类基金份额基金资产净值的0.1%年费率计提。计算方法如下:

  销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金份额销售服务费划款指令,基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次支取并付给基金管理人,由基金管理人代付给销售机构。若遇法定节、公休日等,支付日期顺延至最近可支付日支付。

  上述“一、基金费用的种类”中第4-11项费用,根据有关法规及相应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

  1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失;

  本基金A类基金份额在投资人申购时收取申购费,C类基金份额不收取申购费。申购费用不列入基金财产,由申购A类基金份额的投资人承担,主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。

  本基金A类基金份额与C类基金份额的赎回费率随基金份额持有人对该类份额持有时间的增加而递减。本基金A类基金份额的赎回费率如下:

  对于持续持有A类基金份额少于7日的投资人收取的赎回费,将全额计入基金财产;对于持续持有A类基金份额大于或等于7日的投资人收取的赎回费的25%计入基金财产。赎回费用未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。

  对于持续持有C类基金份额少于7日的投资人收取的赎回费,将全额计入基金财产。对于持续持有C类基金份额大于或等于7日的投资人收取的赎回费的25%计入基金财产。赎回费用未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。

  3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并依照《信息披露办法》的有关规定进行公告。

  4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定,并在不对现有基金份额持有人权益产生实质不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划,定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率,并进行公告。

  5、当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平。具体处理原则与作规范遵循相关法律法规及监管部门、自律规则的规定。

  本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求,对2018年11月12日公布的《西部利得汇盈债券型证券投资基金(2018年第一期)》进行了更新,并根据本基金管理人对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新,主要更新的内容如下:

  郑重声明:基金网发布此信息目的在于传播更多信息,与本网站立场无关。基金网不保证该信息(包括但不限于文字、数据及图表)全部或者部分内容的准确、真实、完整、有效、及时、原创等。相关信息并未经过本网站证实,不对您构成任何投资决策建议,据此作,风险自担。数据来源:东方财富Choice数据。

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